Самая стабильная криптовалюта на сегодняшний день

Что такое Stablecoin (стабильные криптовалюты)? Плюсы и минусы. Список монет

Что такое Stablecoin (стабильная монета): быстрый ответ

Stablecoin (стабильная криптовалюта)- это особый тип криптовалют, которые стабильны и привязаны (или связаны) с реальными активами, такими как Фиат (например, USD, EUR, CNY или JPY) и иногда даже с золотом или нефтью. Курсы обмена стейблкоинов подвержены меньшим колебаниям, чем курсы типичных криптовалют. Самая популярная стабильная монета на рынке криптовалют — это Tether (USDT). Она занимает 4 место по капитализации! Проще говоря, BTC, ETH и другие криптовалюты постоянно меняются в цене, за сутки рынок может как вырасти на пару процентов, так и упасть. А стабильные монеты подвержены меньшему колебанию курсов, так как привязаны к чему-то определенному. К примеру, криптовалюта USDT привязана к доллару США и ее цена всегда равна курсу доллара. То есть волатильность этой монеты очень маленькая. Если сравнивать USDT с BTC, то по графикам сразу же становится все ясно. Получается, если Вам нужно зафиксировать прибыль, но Вы не хотите выходить с рынка, то лучше стабильных монет нет ничего. К примеру, если Вы решите зафиксировать прибыль Биткоина через криптовалюту USDT, то это будет равносильно тому, что Вы держите прибыль в обычном USD – долларе США. С другой стороны, Вы знаете, что криптовалюты никогда не были стабильными и на самом деле не поддерживаются никакими физическими активами, но у них есть свои собственные блокчейны. Быть стабильной монетой не означает быть связанным с центральным банком или национальным государством. Вместо этого такие активы полагаются на свою криптографию и строгий аудит, чтобы убедиться, что базовый актив действительно присутствует и находится там, где он должен быть. Стабильные монеты также доступны по всему миру и не контролируются государствами. Но для покупки стабильных монет в некоторых случаях нужно пройти процедуру KYC (знай своего клиента), что конечно же нарушает все принципы криптовалюты, так как Вам нужно будет отправить свои паспортные данные.

Список стейблкоинов

Вот некоторые из лучших проектов стабильных монет, которые работают на рынке в 2022 году: Стабильные монеты, обеспеченные фиатными средствами, безусловно, являются самыми популярными и включают в себя соответствующие нормативным требованиям монеты, такие как Tether, USDC и Gemini Dollars. Полный список стейблкоинов # Имя Рыночная Капи Тализация Цена Локация Блокчейн 1 Tether (USDT) $77.38B $1.00031 N/A Omni, ERC20, TRC 2 USD Coin (USDC) $41.79B $1.00018 N/A Ethereum (ERC20) 3 Paxos Standard (PAX) $13M $1.00102 New York, NY U. S. Ethereum (ERC20) 4 TrueUSD (TUSD) $1.32B $1.00007 San Francisco, CA U. S. Ethereum (ERC20) 5 Multi-collateral DAI (DAI) $119.7M $0.99787 N/A Ethereum (ERC20) 6 Binance USD (BUSD) $13.7B $1.00078 New York, NY USA BEP20 7 STASIS EURO (EURS) $36M $1.12575 Malta Ethereum (ERC20) 8 Single Collateral DAI (SAI) $21.6M $1.00546 N/A Ethereum (ERC20) 9 Qcash (QC) $43.61M $0.14068 N/A QTUM 10 USDK (USDK) $28.65M $1.00183 Hong Kong Ethereum (ERC20) 11 Anchor (ANCT) $10.06M $0.78508 Zug, Switzerland Ethereum (ERC20) 12 CryptoFranc (XCHF) $8.95M $1.08741 Zug, Switzerland Ethereum (ERC20) 13 Egoras Dollar (EUSD) $7.11M $0.93464 N/A Ethereum (ERC20) 14 USDQ (USDQ) $5.45M $0.99033 N/A Ethereum (ERC20) 15 EOSDT (EOSDT) $4.59M $0.99831 London, U. K. EOS 16 Neutrino Dollar (USDN) $4.57M $1.00166 N/A Waves 17 Gemini Dollar (GUSD) $4.18M $1.00600 New York, NY U. S. Ethereum (ERC20) 18 bitCNY (BITCNY) $3.99M $0.14048 N/A BitShares 19 sUSD (SUSD) $3.85M $0.91924 Sydney, Australia Ethereum (ERC20) 20 EURBASE (EBASE) $2.83M $0.98262 Slovakia Ethereum (ERC20) 21 USDx stablecoin (USDX) $2.72M $1.00024 N/A Ethereum (ERC20) 22 VNDC (VNDC) $2.61M $0.00005 N/A Ethereum (ERC20) 23 Constant (CONST) $2.53M $49.8368 Dover City, DE, U. S. Ethereum (ERC20) 24 bitUSD (BITUSD) $1.99M $0.91645 N/A BitShares 25 1SG (1SG) $1.59M $0.72100 Singapore Ethereum (ERC20) 26 StableUSD (USDS) $1.58M $0.93107 Vancouver, Canada Ethereum (ERC20) 27 USDX (USDX) $723.24K $0.19209 N/A Own Blockchain 28 NuBits (USNBT) $611.48K $0.05568 N/A Own Blockchain 29 bitEUR (BITEUR) $121.9K $1.13183 N/A BitShares 30 Alchemint Standards (SDS) $102.26K $0.00032 Singapore NEO 31 Rupiah Token (IDRT) $90.3K $0.00007 Jakarta, Indonesia Ethereum (ERC20) 32 xEURO (XEUR) $19.95K $0.97680 N/A Ethereum (ERC20) 33 HUSD (HUSD) N/A $0.99998 N/A Ethereum (ERC20) 34 Brazilian Digital Token (BRZ) N/A $0.20955 Liechtenstein Ethereum (ERC20) 35 Tether Gold (XAUT) N/A $1,664.00 N/A Ethereum (ERC20) 36 Terra KRW (KRT) N/A $0.00083 N/A Own Blockchain 37 QUSD (QUSD) N/A $0.01150 London, U. K. Ethereum (ERC20) 38 Binance GBP Stable Coin (BGBP) N/A $1.29848 N/A Ethereum (ERC20) 39 Naira (XNIRX) N/A $0.00248 Lagos, Nigeria Ethereum (ERC20) 40 USDCoin (USC) N/A $0.30632 N/A Ethereum (ERC20) На наш взгляд, стабильные монеты полезны только тогда, когда Вы хотите временно (пара дней-недель) зафиксировать свою прибыль. Также стабильные монеты полезны только тогда, когда они устойчивы к изменениям рынка и реализуются с помощью строгих проверок.

Эти проверки должны быть каким-то образом децентрализованы, если мы не хотим создавать путаницу, подобную тому, что имеет USDT. Мы считаем, что если Вы делаете какой-либо из этих трех типов стабильных монет, то вам нужен надежный механизм управления или сначала нужно решить проблему оракула в криптовалюте. В противном случае они не имеют особого смысла. Стабильные монеты, обеспеченные фиатными средствами, на самом деле не имеют смысла с точки зрения криптовалют, так как они устраняют преимущества криптовалюты на основе блокчейна и добавляют уровень риска. Компании, стоящие за этими стабильными монетами, получают доход от процентов, полученных от внесенных средств (в долларах США) от пользователей, которые хранят на счете эти монеты. Предполагается, что обеспеченные фиатными средставми стабильные монеты могут быть выкуплены в соотношении 1: 1 с привязкой к доллару США. Модели обеспечения стабильных монет практически не отличаются друг от друга, и Они полагаются на то, что их пользователи доверяют им, предоставляя прозрачные проверки того, что их резервы в долларах США могут поддержать текущее оборотное предложение токена для поддержания ценовой привязки. Почти все мы холдим криптовалюты, не так ли? Стараемся выждать лучшее время, чтобы продать криптовалюту, когда ее цена находится на пиковом уровне, а в остальное время мы держим ее на кошельках или биржах – это и значит термин «холдить». Но пытались ли Вы когда-нибудь тратить криптовалюту на товары и услуги? Скорее всего нет. И это потому, что криптовалюты очень волатильны, курс может как упасть, так и вырасти на 20-30% в течение нескольких часов. Инвесторы не могут знать, когда рынок начинает падать, и когда стоит выходить из него, зафиксировав прибыль. Поэтому в таких случаях нужно что-то стабильное. Говоря о стабильности, что может быть лучше, чем Stablecoins – стабильная монета!

Индекс доминирования стабильных монет

На рынке криптовалют все еще доминирует Биткоин. В декабре 2021 года индекс доминирования Биткоин составляет — 63.83%! Однако еще пару лет назад, этот показатель был совершенно другой! Индекс доминирования Биткоин в 2017 году был 90%! С каждым годом он чуть-чуть падает. Почему? Все просто, его по немного вытесняют такие гиганты как Ethereum, Binance Coin и сами стабильные монеты, которые стали настоящим «бумом» в 2021 году. Большинство стабильных монет из топ 100-200 попали в первую 20ку монет по капитализации, так как они очень удобны и ими стали чаще пользоваться! В конце 2021 года индекс доминирования самой популярной стабильной монеты USDT составил — 3.4%, а в середине 2021 года был — 4.3%! И это всего 1 стабильная монета, а их на рынке уже десятки!

Важность стабильных монет в криптосфере

Как мы уже говорили ранее, стабильные монеты относительно стабильны и ведут себя как Фиат. Представьте, Вы — продавец кофе, и получили криптовалюту в обмен на свой товар в размере 50$. Но представим себе, что криптовалюта падает в цене завтра на 20%, и теперь ваша криптовалюта, полученная от покупателя, сейчас стоит 40$ вместо 50$. Тем самым Вы понесли убытки, если конечно же не конвертировали полученную криптовалюту в течении ~ 15 минут, как это делает, к примеру, Американский магазин Newegg, чтобы не потерять прибыль. Теперь представим себе обратный сценарий, где Вы являетесь клиентом, оплатившим криптовалютой товар, и после подтверждения вашей транзакции цена криптовалюты увеличилась на 20%. Теперь Вы, должно быть, чувствуете, что могли бы заплатить продавцу чуть меньшую долю своего крипто-актива, если бы купили кофе чуть позже. Суть, которую мы пытаемся здесь донести до Вас, заключается не в том, что другие криптосети, такие как BTC, ETH или LTC, не подходят для торговли, а в том, что это не выгодно как продавцу, так и покупателю, так как каждая из сторон может понести убытки. Таким образом, наличие стабильной монеты или стабильной криптовалюты, которая очень похожа на Фиат, дает всем участникам рынка душевное спокойствие, чтобы тратить и получать криптовалюты не беспокоясь о том, как зафиксировать прибыль на время. Но это положительная сторона стабильных монет. Но есть также и сложные стороны, которые мы обсудим после обсуждения типов стабильных монет.

Типы стабильных монет

Есть три типа стабильных монет, и мы попытались дать Вам краткий обзор их во вступлении, ниже представлено более подробное их описание: Fiat-обеспеченные стабильные монеты Стабильные монеты, обеспеченные Фиатом, — это стабильные монеты, обеспеченные резервными деньгами, такими как Доллары США, Евро и т. д. Крипто-обеспеченные стабильные монеты Крипто-обеспеченные стабильные монеты, обеспеченные другими резервами криптовалют. И это означает, что множество криптовалют объясняет стабильность цен, достигнутую этой конкретной стабильной монетой. Но этот метод очень опасен. Более того, он не был полностью протестирован на рынках. Необеспеченные стабильные монеты Без обеспечения, как следует из его названия, это стабильные монеты, которые ничем не обеспечены, но их предложение алгоритмически регулируется его умными контрактами, которые продолжают расширяться или сокращаться, чтобы поддерживать стабильную цену.

Плюсы и минусы стабильных монет

У стабильных монет есть свои плюсы и минусы. И на наш взгляд, минусы немного одолевают плюсы, но все же, мы перечислим их, и вы сделаете выводы сами. Плюсы Стабильность при торговле Психическое спокойствие при совершении сделки Легкая ликвидация для трейдеров и инвесторов в ситуации падения рынка Изоляция от дикой волатильности Минусы Манипулирование стабильными валютами и крипто рынком Можно столкнуться с проблемой отсутствия каких-либо активов вообще, то есть Stablecoin может быть ничем не обеспечен (даже смарт контрактом) Имеет тенденцию быть более централизованным, поскольку одна компания контролирует монету Они также исторически снижались или повышались до (+/-) 5% Все три типа сталкиваются с проблемой оракула блокчейна, которая до сих пор не разрешима Не надежны, так как в отличии от криптовалюты больше подвергнуты надзору со стороны регуляторов Теперь пришло время услышать от вас: что Вы думаете о стабильных монетах? Вы использовали какую-либо из этих стабильных монет раньше? Поделитесь своим опытом в комментариях.

Криптовалюта со стабильным курсом: мечта или реальность?

Криптовалюты отличаются чрезмерной волатильностью, что делает инвестиции в них крайне рискованным мероприятием. Репутация криптовалют, как потенциально высокодоходного, интересного, возможно, удобного, но крайне высокорискованного финансового инструмента, не даёт раскрыться всему спектру возможностей блокчейн-индустрии. Для долларов, евро, фунтов стерлингов, юаней или иен – валют, выпускаемых и поддерживаемых финансовыми институтами государств – волатильность тоже не пустой звук. Во время кризисов или значительных событий их курс меняется, но для поддержания национальных денежных единиц применяется монетарная политика, поддерживаемая экономической силой государств, чего нельзя сказать о криптовалютах: их курс почти свободен и почти независим. Отсутствие реального обеспечения – второй важный вопрос, который вызывает сомнение у обывателей. У фиатных валют или драгоценных металлов традиционно сохраняется репутация ресурса, вложение в который подкреплено реальной ценностью.

Обыватели считают, что каждая денежная единица фиатной валюты обеспечена чем-то реальным и зависит от настоящих активов. Криптовалюты обеспечены внушительными вычислительными мощностями, расходуемыми на создание и поддержку их инфраструктуры, курс формируется балансом спроса и предложения, они выступают платёжным средством ровно до тех пор, пока пользователи признают их ценность. В глазах большинства потребителей традиционных финансовых услуг все эти сложные взаимосвязи ровным счётом ничего не стоят.

Типы стэйблкоинов

Обе проблемы могут решить стейблкоины – криптовалюты, создатели которых обещают их неизменную цену или, по крайней мере, более стабильный курс по сравнению с другими цифровыми монетами. Этих целей можно добиться несколькими способами: обеспечив токены активами традиционных рынков – например, фиатными валютами или золотом; прикрыв стейблкоины другими криптовалютами – волатильность рынка действует и на них, но выбрав в качестве обеспечения самые ликвидные и популярные монеты и увеличив их количество, разработчики достигают результата; создав механизмы, поддерживающие курс при помощи сложных алгоритмов дополнительной эмиссии, выкупа токенов, продажи облигаций или других специальных контрактов – подобия монетарной политики центробанков. У всех схем есть достоинства и недостатки, и пока ни одна из криптовалют-стейблкоинов не добилась большой популярности и доверия всех участников рынка, став по-настоящему стабильной цифровой монетой.

Tether (USDT)

Эта криптовалюта-стэйблкоин популярна; её суточный объём торгов велик настолько, что временами превышает капитализацию и составляет четверть суточного объёма торгов всего криптовалютного рынка. Команда проекта провозглашает, что она обеспечена реальными долларами. Действительно, если посмотреть график торгов, то становится очевидным, что курс USDT стабилен. Рис. Динамика курса Tether (USDT) Источник: Coinmarketcap Но активы Tether не подтверждены: последний аудит финансов не был закончен; случившееся исчезновение со счетов компании внушительной суммы долларов в результате хакерской атаки сообществом было расценено неоднозначно. Действия руководства компании вызывали подозрения в манипуляции рынком: Tether и связанная с проектом криптовалютная биржа Bitfinex выпуском токенов USDT, по мнению наблюдателей, целенаправленно влияли на курс биткоина. Некоторые специалисты считают, что при помощи токенов USDT многие крупные игроки восполняют ликвидность рынка после ударов, нанесённых финансовыми регуляторами и вызвавших отключение от банковских счетов. Эксперты с опаской наблюдают за большим оборотом Tether и считают, что в случае проблем у проекта (например, при активных действиях регуляторов) весь криптовалютный рынок лишится большой доли ликвидности и неминуемо рухнет.

TrueUSD (TUSD)

Компания, которая разработала эту криптовалюту-стэйблкоин, сделала всё возможное, чтобы предотвратить любые возможные угрозы со стороны регулирующих органов и снять подозрения потребителей: юридическое обоснование деятельности проекта проведено профессионалами финансового рынка; активы в фиатной валюте находятся вне доступа команды проекта и застрахованы; проводятся проверки активов третьими лицами – профессиональными аудиторами; держатели активов – специально отобранные легальные лицензированные и авторитетные организации; любые операции клиентов с финансами проводятся в строгом соответствии с принципами KYC/AML. Каждый токен TUSDT обеспечен одним долларом, находящимся в активе компании, обслуживающей активы проекта. Пользователь, который покупает или продаёт криптовалюту у True USD, взаимодействует с держателем долларового фонда, а инфраструктура проекта используется только для обеспечения циркуляции цифровых денег. TrueUSD использует систему смарт-контрактов Ethereum, а TUSDT – это токены стандарта ERC-20. Количество монет равно количеству долларов в активах, а возврат токена для получения его обеспечения приводит к сжиганию монеты. Таким образом система регулирует строгое соответствие: 1 токен = 1 доллар. В планах основателей компании – выпуск новых стэйблкоинов, обеспеченных другими фиатными валютами и активами: евро, иены, золото, серебро, нефть. В данный момент система работает в альфа-версии, далее запланирован запуск бета-версии, в которой будет снижен лимит на возврат обеспечения токенов (сейчас – $10000). Комиссия на покупку и возврат токенов составляет 10 базовых пунктов, или $75. Trustworthy (заслуживающий доверия) – это слово можно встретить в текстах на сайте и документах компании десятки раз. Команда проекта очень старается добиться именно такой репутации. Для пользователей, а ими, по заявлению разработчиков, являются трейдеры, биржи, финансовые сервисы и коммерческие структуры, такое стремление похвально. Но работая с TUSDT, придётся смириться со всеми требованиями и ограничениями, налагаемыми государственными регуляторами к традиционным финансовым рынкам.

MakerDAO (DAI)

Стэйблкоины DAI обеспечены криптовалютой – сейчас это монеты Ethereum, а планируется использовать и другие популярные цифровые деньги. Уровень, который служит стабильным ориентиром, – всё тот же доллар. Волатильность криптовалют, даже таких продвинутых как эфир, слишком высока для того, чтобы стать надёжной и стабильной поддержкой, поэтому разработчики используют гибкую систему, которая регулирует соотношение ресурса обеспечения и токенов. Система компенсирует изменяющуюся цену валюты обеспечения при помощи механизма обратной связи и целевой цены – это реализовано средствами смарт-контракта Ethereum. Платформа MakerDAO, которая выпускает DAI, является DAO (Decentralized Autonomous Organization – децентрализованная автономная организация), и в системе управления токенами DAI используются многие возможности этого типа проектов: выпущены специальные дополнительные токены MKR – они используются для оплаты комиссии платформы и голосования владельцев за решения, влияющие на судьбу проекта. Криптовалюта DAI выглядит привлекательно с разных точек зрения: она децентрализована (в отличие от Tether и TrueUSD); обеспечение другими криптовалютами, а не традиционными активами снимает часть вопросов, возникающих при взаимодействии с регулирующими органами; механизм, стабилизирующий курс, работает при помощи смарт-контрактов и может быть проверен – это повышает доверие сообщества. Но обеспечение DAI другими криптовалютами будет весьма дорогим – для сглаживания колебаний курса понадобится большой резерв. Кроме того, многие эксперты ставят под сомнение эффективность такого типа стэйблкоинов при снижении цены.

Carbon и Basecoin

Два проекта, которые предлагают рынку новую модель стэйблкоина. Стабильный курс этих цифровых монет будет поддерживаться при помощи гибких и сложных алгоритмов. Basecoin выпускает облигации при снижении цены монет и сжигает лишние токены при росте рыночной цены. Carbon выпускает дополнительные кредитные токены – их цена будет расти при снижении цены основных монет. Эти компании привлекают инвестиции и определённо вызывают интерес. Рынку нужны решения проблем, инвесторы готовы рискнуть и вкладывают деньги в будущие стэйблкоины, хотя эффективность этих криптовалют пока можно проверить только при помощи расчётов.

Работают ли стэйблкоины?

Стэйблкоины предлагают заманчивое и долгожданное решение давней проблемы криптовалютного рынка. Необходимость подобных цифровых монет очевидна, и успех токенов Tether доказывает это. Стэйблкоины, обеспеченные фиатными валютами или драгоценными металлами, – это инструмент, который связывает два мира: криптовалют и традиционных финансов, но здесь решение становится и проблемой: государственные регуляторы держат под контролем стандартные активы, а это приводит к тому, что проекты цифровых валют теряют децентрализованность и становятся уязвимыми к законодательным ограничениям и могут с лёгкостью терять свои резервы, сталкиваясь с препятствиями со стороны банков и государственных органов. С другой стороны, стейблкоины, обеспеченные криптовалютами, получают поддержку не из внешних рынков, а управление активами не представляет трудности. Очевидно, что и в этом случае преимущество становится недостатком – общая для всего рынка волатильность, угрозы и нестабильность передаются и стэйблкоину, и обеспечивающей валюте. Алгоритмически стабилизируемые криптовалюты могут использовать богатые возможности смарт-контрактов и программируемых механизмов со сложнейшими наборами действий для управления ценой, эмиссией и обеспечением токенов, но общая волатильность рынка по-прежнему представляет угрозу стабильности курса стейблкоина, и эффективность такого метода ещё не доказана. Все материалы портала носят исключительно ознакомительный характер