Что такое стейтинг в криптовалюте

Что такое Binance DeFi-стейкинг и как им пользоваться

DeFi (Decentralized Finance) расшифровывается как «децентрализованные финансы». В отличие от CeFi (Centralized Finance, «централизованные финансы»), по принципу которых построена существующая денежная система, DeFi предоставляет пользователям доступ к децентрализованным финансовым услугам через смарт-контракты на блокчейне.

DeFi-стейкинг на Binance

DeFi-проекты (DApps) еще не получили широкого распространения в основном по двум причинам. Это недостаточноя осведомленность общественности и сложный, неинтуитивный пользовательский интерфейс. С запуском собственного DeFi-стейкингаBinance позволила пользователям участвовать в различных децентрализованных проектах. Данный продукт обеспечивает простой и удобный доступ к DeFi. Вам не нужно управлять приватными ключами, приобретать ресурсы, совершать сделки или выполнять другие сложные задачи, которые обычно требует DeFi-стейкинг. Просто нажав на кнопку «Добавить активы», вы откроете себе возможность принимать участие в проектах для DeFi-стейкинга и получать высокий доход простым и безопасным способом.

Как принять участие в DeFi-стейкинге

Нажмите «DeFi-стейкинг», и перед вами появится список всех доступных проектов DeFi-стейкинга на Binance Earn. Напротив каждого продукта есть информация о расчетной годовой доходности, сроке стейкинга (гибкие или фиксированные условия), минимальной сумме для блокировки и статусе активности продукта. Нажмите «Добавить активы» напротив выбранного актива – появится окно с подробной информацией о данном предложении по стейкингу. Выберите либо плавающую, либо фиксированную ставку и настройте срок блокировки средств. В окне также отображается Расчетная годовая доходность в процентах (расч. доходность % годовых). «Плавающая» ставка позволяет забрать активы из стейкинга в любое время. Если вы закроете продукт, на следующий день ваши активы будут возвращены на ваш спотовый кошелек.

«Фиксированная» ставка подразумевает стейкинг ваших активов на установленный период времени. Фиксированная ставка предполагает более высокий, чем при плавающей ставке, доход – при условии, что активы заблокированы на установленный срок. Разумеется, вы можете забрать свои активы в любое время до окончания срока блокировки, однако в этом случае вам не начислятся проценты за стейкинг. Ваши активы будут разблокированы и вернутся на ваш кошелек на следующий день. *Во время стейкинга ваши активы будут заблокированы в блокчейне, Поэтому вы не сможете изымать эти активы или выполнять с ними какие-либо транзакции. «Доступная сумма» отображает доступные средства на вашем спотовом кошельке для использования в стейкинге на Binance Earn. Существует минимальный порог для стейкинга, и если ваш баланс ниже допустимого, вы не сможете участвовать в стейкинге. Обратите также внимание: если оставшийся объем квоты актива меньше, чем доступный баланс на вашем спотовом кошельке, вы сможете приобрести только оставшееся количество актива. Введите Сумму блокировки для стейкинга, проверьте информацию о стейкинге справа, прочтите Соглашение об обслуживании на Binance Staking , поставьте галочку, если согласны с условиями, и нажмите «Подтвердить покупку». Информацию о своих стейкинг-продуктах можно найти через меню «Кошелек» —>«Earn» —> «DeFi-стейкинг». После того как вы разметите активы в стейкинге, с 03:00 (МСК) следующего дня начнется расчет процентов, которые будут начисляться на ваш фиатный или спотовый кошелек каждый день после 03:00 (МСК). Что касается стейкинга с фиксированным сроком, внесенные активы будут автоматически изъяты из стейкинга и возвращены на ваш спотовый кошелек после истечении срока продукта.

Если вы хотите вывести свои активы досрочно, нажмите «Вывести досрочно». Обратите внимание: время разблокировки активов в стейкинге зависит от характеристик блокчейна, на котором осуществляется стейкинг. Если вы заберете свои активы до истечения срока продукта, вы потеряете начисленные проценты – они будут вычтены из общей суммы при возвращении ваших активов. Binance старается предлагать пользователям только лучшие проекты из сферы DeFi Staking. В то же время, Binance осуществляет свою деятельность исключительно как платформа для демонстрации проектов и предоставления пользователям сопутствующих услуг, таких как доступ к средствам от имени пользователя, распределение доходов и т. д. Binance не несет ответственности за любые убытки, которые может понести пользователь из-за проблем с безопасностью он-чейн контрактов.

В чем преимущества DeFi-стейкинга?

Простота использования: вам не нужно управлять приватными ключами, приобретать ресурсы, совершать сделки или выполнять другие сложные задачи, которые обычно требует DeFi-стейкинг. Binance предлагает простой и безопасный способ получения высокой прибыли без необходимости создания ончейн-кошелька. Высокий доход: DeFi-стейкинг предлагает низкие комиссиинаряду с высокой доходностью и низким уровнем риска.

Несет ли Binance ответственность за убытки, понесенные в результате атаки ончейн-контракта во время DeFi-стейкинга?

Нет. Binance осуществляет свою деятельность исключительно как платформа для демонстрации проектов и предоставления пользователям сопутствующих услуг, таких как доступ к средствам от имени пользователя, распределение доходов и т. д. Binance не несет ответственности за любые убытки, которые может понести пользователь из-за проблем с безопасностью ончейн-контрактов.

Как рассчитывается доходность в DeFi-стейкинге?

Продукты DeFi-стейкинга недоступны ежедневно в период с 02:50 до 03:10 (МСК). Проценты не начисляются в день внесения активов в стейкинг. Расчет прибыли начинается на следующий день, после того как активы были внесены в стейкинг, начиная с 03:00 (МСК). Минимальный период расчета прибыли – один день; доходы, полученные за период менее одного дня, не учитываются при начислении процентов.

На какой срок нужно блокировать свои средства для участия в DeFi-стейкинге?

В настоящее время период блокировки для продуктов составляет 1 день. Денежные средства будут разблокированы и возвращены на ваш счет на следующий день (T + 1). Однако по мере того, как мы будем добавлять новые типы продуктов, сроки блокировки активов будут меняться. Срок блокировки для конкретного продукта Binance Earn указывается в информации о продукте.

Можно ли получить часть процентов в случае досрочного закрытия продукта?

Нет, к сожалению, при досрочном закрытии удерживается весь доход от процентов. Размещенные в стейкинге активы блокируются в смарт-контракте в сети, а операция по их разблокировке требует запуска более сложных неавтоматических операций и включает определенные сборы за перевод в сети. Пожалуйста, учитывайте это при выборе срока блокировки активов в продуктах DeFi-стейкинга.

Почему основная сумма при досрочном закрытии уменьшилась?

За досрочное закрытие продукта на основную сумму не налагается штраф. Из суммы ваших активов в стейкинге вычитаются только накопленные проценты. Пример: 9 октября в 21:00 пользователь X вносит в стейкинг BNB на 7 дней. Проценты будут рассчитаны 10 октября в в 08:00 и начислены на спотовый кошелек пользователя на следующий день, 11 октября в 08:00. Если пользователь закроет продукт досрочно, 12 октября в 16:00, из общей суммы будут вычтены проценты, выплаченные за предыдущие дни, что приведет к уменьшению общей суммы.

Сколько времени занимает досрочное закрытие продукта?

Досрочное закрытие продукта занимает Один день. Это связано с тем, что заблокированные активы используются в ончейн-контрактах.

На операции по закрытию продукта и выплате основной суммы также необходимо время. Пример: пользователь X забирает BNB из продукта DeFi-стейкинга 9 октября в 21:00. Период разблокировки активов составляет один день. Разблокировка начнется 10 октября в 08:00 и закончится 11 октября в 08:00. Таким образом, пользователь получит основную сумму не раньше утра 11 числа. Прежде чем внести активы в продукты DeFi, обязательно учтите срок разблокировки.

Стейкинг — альтернатива майнингу POW. Рейтинг стейкинга криптовалют

Стейкинг (от англ. stake — «доля») или форжинг (от англ. forging — «ковка») — воплощает процесс создания блоков на основе алгоритма Proof-of-Stake (подтверждение доли владения), или его модификаций — Leased POS, Delegated POS, за вознаграждение, накапливающееся в результате комиссионных сборов за проведение транзакций внутри блокчейна.

Разберемся подробнее, как осуществляется процесс стейкинга, чем он отличается от майнинга, какие есть криптовалюты со стейкингом, представим топ стейкингов криптовалюты на 2021 год, где самый выгодный стейкинг.

Майнинг/стейкинг

Отличие классического майнинга на алгоритме Proof-Of-Work (доказательство работы) от Proof-Of-Stake состоит в том, что узел, создающий новый блок, выбирается системой на основании его состояния, то есть доли владения, которая находится в кошельке узла, от общего количества монет. Чем больше монет находится в кошельке узла, тем пропорционально больший доход он будет получать.

Основы алгоритма Proof-Of-Stake

Впервые идея Proof-Of-Stake прозвучала на форуме «Bitcointalk», в 2011 году. Реализация протокола PoS была представлена в следующем, 2012 году, в криптовалюте PPCoin (PeerCoin). Идея Proof-Of-Stake заключается в решении проблемы Proof-Of-Work, связанной с большими затратами электроэнергии. Вместо вычислительных мощностей участников, в системе PoS имеет значение количество криптовалюты, находящейся у них на счету. У участника доказательства доли ограничен процент возможных проверок транзакций. Ограничение соответствует количеству криптовалюты, находящейся на у него на счету. В этом методе алгоритм формирования блока не зависит от мощности оборудования, но с большей вероятностью блок будет сформирован той учётной записью, у которой текущий баланс больше. Например, участник, владеющий 1% от суммарного количества, в среднем будет генерировать 1% новых блоков. Поскольку механизм блокировки не требует траты энергии для защиты сети, алгоритм консенсуса доказательства доли можно рассматривать как более энергоэффективную систему. Все держатели токенов могут участвовать в создании новых блоков за счет блокировки ставок. Так сеть сохраняет децентрализованный характер.

Как заработать на POS майнинге?

Стейкинг на алгоритме Proof-of-Stake, работает следующим образом: вы выбираете криптовалюту, поддерживающую PoS, покупаете монеты и кладете их на свой криптокошелек. Затем скачиваете программу-майнер, программируете свой кошелек на стейкинг и регистрируете его в сети. Ждете активации кошелька (в среднем, 24 часа) и запускаете программу на своем ПК. Программа выполняет нужные вычисления, и через время к вам на кошелек поступают заработанные средства. Главное условие – деньги на счету нельзя перемещать. Они должны просто лежать и участвовать в подтверждении транзакций. Именно за это вы получаете прибыль. Допустим, вы положили на счет 100 монет, а всего в системе – 1000 монет. Значит, ваша доля составляет 10%. За следующие 30 дней разработчики выпустили еще 300 монет. Из них те же 10%, то есть 30 монет, будут начислены вам автоматически. Теперь у вас 130 монет, а общая эмиссия составляет 1300 монет. Во многих сетях, прибыль зависит еще и от продолжительности форжинга (чем дольше вы держите средства на счету, тем больше прибыль) и объема эмиссии (чем больше монет выпущено, тем больше вознаграждение). PoS – это пример того, как деньги делают деньги. Программу для стейкинга можно установить на любой компьютер, но важно, чтобы связь с сетью поддерживалась постоянно. В наиболее развитых криптовалютных проектах на алгоритме Proof-Of-Stake, в интерфейсе кошелька есть дополнительная вкладка — Staking или Forging, через нее можно делегировать свои монеты выбранному вами супер-узлу и получать доход. При этом монеты по прежнему будут принадлежать вам, и если Вы надумаете их продать, то в любой момент сможете отозвать транзакцию делегирования, и монеты мгновенно вернутся на ваш кошелек. Преимущество стейкинга заключается в том, что не нужно ничего дополнительно скачивать, создавать свой супер-узел и заботиться о постоянно включенном компьютере. Staking напоминает банковский вклад, но под более существенный процент + возможность продажи ваших активов при их подорожании на бирже.

Лучшие монеты для стейкинга: топ стейкинга

В 2021 году разработано достаточно много PoS монет, но мы выделим только несколько особенно интересных проектов. Возглавляет рейтинг стейкингов:

Ethereum

Второй по капитализации крипто-актив, на базе которого запущено большинство DeFi проектов. Совсем скоро сеть планирует перейти на алгоритм PoS. Стейкать Эфириум можно двумя способами: в депозитном контракте ETH 2.0 и в системе DeFi. Во втором случае годовой процент значительно выше, может доходить до 400%, но этот вариант намного более рискованный за счет потенциальной недобросовестности разработчиков и возможности взлома контракта DeFi проекта. 10-15% при стейкинге ETH считается хорошей нормой. Именно такой процент обычно дают проверенные проекты.

Polkadot

Эту монету считают главным конкурентом Эфириума. В проект инвестировали крупные фонды. Основная идея Polkadot-проекта – ядро безопасности, вокруг которого будет экосистема парачейнов. Стейкать токен DOT можно с официального кошелька, а также на биржах, годовая доходность находится на уровне 10-18%. Срок блокировки токенов DOT при стейкинге на официальном кошельке составляет 28 дней.

Near

Блокчейн Near — это про скорость и обратную совместимость с другими блокчейнами благодаря технологии Rainbow Bridge. Плата за транзакции и любые действия в проекте очень низкая, что потенциально может привлечь новые DeFi проекты на этот блокчейн. Преимуществом Near является простой язык программирования. Стейкать токен NEAR можно либо на официальном кошельке, либо на биржах. Годовая доходность составляет 10-17%.

Cardano

Проект Cardano создан одним из бывших разработчиков Эфириума. Входит в топ Coinmarketcap, представлен на ведущих мировых криптовалютных биржах. Имеет одно из самых больших коммьюнити, при этом в стейкинге находится более 50% всех доступных монет ADA. Работает на алгоритме dPos. Можно стейкать как на биржах, так и с кошелька.

Стейкинг ADA приносит годовую доходность 3-12%.

Tezos

Это платформа для смарт-контрактов и приложений, которая управляется сообществом. Держатели токенов могут проводить голосования, на которых принимают решения по поводу обновлений в сети, а также выбирают общий курс развития проекта. Tezos разрабатывается с 2014 года, первая тестовая сеть была запущена в 2018. Крупные фонды инвестировали в этот проект. Стекать токены XTZ можно под 3-11% годовых на официальном сайте или на биржах, поддерживающих стекинг XTZ.

DASH

По этому активу биржа со стейкингом Binance предлагает три фиксированных плана — на 30, 60, 90 дней. Минимальная ставка — 1 DASH, максимальная — 500 DASH. Застейкать меньшую сумму, например, 0,5 DASH, можно на платформе WhiteBIT или любой другой, которая поддерживает такую возможность.

Decred

Decred (DCR) заявляет своим главным приоритетом децентрализованное управление на гибридном механизме PoW/PoS. По заявлению разработчиков проекта, используя его, они децентрализуют процесс майнинга. Получать пассивный доход в системе Decred можно имея «билеты» для участия в голосованиях по вопросам управления этой сетью. Удерживая определенное количество монет в своих кошельках, пользователи пропорционально от своего участия получают часть от 30% награды за добычу блока. Текущая годовая доходность при минимальном требовании к стейкингу в размере 5 DCR оценивается более чем в 10% .

PIVX

PIVX — криптовалюта с размером блока в 2 МБ, который формируется за 60 секунд. Кошелек должен находился в онлайн более одного часа, чтобы стейкинг проходил успешно. По данным stakingrewards, годовой доход от владения PIVX составляет 0,92% в месяц или 11,09% в год.

NEO

NEO называют китайским Ethereum. Используемый алгоритм — Delegated Byzantine Fault Tolerance. От других криптовалют NEO отличается своей неделимостью — его нельзя разбить на части (меньше 1 NEO). Используется модель “топлива” в виде токенов GAS — при нахождении следующего блока среди держателей NEO автоматически распределяются 7 GAS. Текущая доходность оценивается примерно в 2,3% годовых.

В конце апреля проект анонсировал переход на версию NEO 3.0, призванную улучшить производительность и масштабируемость сети.

Что ждет стейкинг в будущем?

Идея вознаграждения за хранение привлекает все больше пользователей. Однако она имеет ряд ограничений: вознаграждение зависит от волатильности и проект может закрыться на начальных этапах. Поэтому существует значительный риск (особенно в молодых криптостартапах) проиграть в этой игре. Стейкинг дает хороший результат при долгосрочных вложениях в монеты с высоким потенциалом роста и классические криптовалюты, которые доказали свою работоспособность. Объединение в стейкинг-пулы позволяет пользователям решить проблемы малого объема криптовалюты на кошельке и бесперебойного доступа в интернет. С точки зрения рынка, стейкинг — оптимальное решение и мост между пользователями и криптопроектами, поэтому интерес к PoS будет продолжать расти.

Заключение

В криптовалютном сообществе считается, что малые проценты прибыли не оправдывают риски инвестирования в криптовалюты. Инвесторы привыкли на примере альткоинов ожидать многократную окупаемость инвестиций за краткий промежуток времени. Стейкинг не обещает высокую окупаемость. Но этот вид вложений безопаснее торговли криптовалютами и выгоднее традиционных банковских вкладов.